Bir güven fonu, yararlanıcılara para veya mülk aktarmak için yasal bir araç sağlar. Güven olarak adlandırılan bir güven fonu yöneticisi, varlıkları güven şartlarına göre dağıtır. Bir aile güven fonu vergi avantajları sunar ve faydalanıcıları olgunluksuzluk veya kötü para yönetimi becerileri nedeniyle fonları suistimal etmekten korur. Yaşayan bir güven fonu, yaşamınız boyunca size veya belirlenmiş faydalanıcılara yarar sağlarken, ölüm anında bir vasiyetçi güven daha etkin hale gelir.
Bir aile güven fonuna ihtiyacınız olup olmadığına karar verin. Yaygın nedenler arasında, yaşları, kişisel alışkanlıkları veya yetenekleri etkili bir şekilde parayı yönetemeyen aile üyelerini koruma isteği yer almaktadır. Emlak vergilerinin düşürülmesi, hediye vergileri veya varlık dağıtım sürecinin hızlandırılması, aile güven fonu oluşturmak için başka nedenler de sunmaktadır.
Aile güven fonuna dahil etmek istediğiniz varlıkların bir listesini yapın. Unutmayın, mülk gibi mülk varlıkları uygun yasal süreçlerle güvene aktarmanız veya değiştirmeniz gerekir. Canlı bir güven yaratırsanız, satın alımlara bağlı olarak düzenli aralıklarla varlıklar ekleyebilirsiniz.
Aile güven fonunuzun iptal edilebilir veya geri alınamaz olmasını isteyip istemediğinize karar verin. Canlı bir güven fonu iptal edilebilir kalabilir. Bu, güven fonu şartlarını veya dağıtımını değiştirebileceğiniz anlamına gelir. Çoğu yaşam güveniniz, ölümünüzde geri dönülmez hale gelir.
Yalnızca kazanç dağıtma veya sabit bir tutarı aylık veya yıllık olarak dağıtma gibi seçenekler de dahil olmak üzere varlıkların nasıl dağıtılmasını istediğinize karar verin. Ayrıca, yalnızca eğitimi desteklemek için varlıkların kullanılması gibi, dağıtımın nasıl harcanabileceğine ilişkin kısıtlamalar belirleyebilirsiniz.
Herhangi bir olası mütevelli heyeti listesini yapın. Para yönetimi becerileri ve dürüstlüğü tamamen güvendiğiniz birini seçin. Bir vasiyetname aile güven fonu için, dağıtımda objektif olan ve vergi beyannamesi gerekliliklerini yerine getiren bir banka veya finans kurumu seçmek isteyebilirsiniz. Virginia’da Virginia Beach’te bulunan Navy Federal Financial Group’ta güven ilişkisi görevlisi olan Joseph Lipscomb’a göre, yıllık güven hizmetinin ücreti genellikle güven içindeki varlıkların yüzde 1 ila yüzde 1,25’i civarında. p> Güvenini yönetmedeki rolünün iznini ve kabulünü almak için önerilen mütevelli ile iletişime geç. Ailenizin güven fonunun koşullarının bir taslağını oluşturun. Eyaletiniz için örnekler ve gereksinimler için Kaynaklar'a bakın. Taslağı oluşturduktan sonra aile güven fonu belgesini sonuçlandırmak için avukatınızla birlikte çalışın.
Mütevelli Heyeti, siz ve avukatınız için aile güven fonu belgelerinin kopyalarını alın. Avukatınıza devletinizin güven belgelerini doldurmasını gerektirip gerektirmediğini ve bu gerekliliklere uyup uymadığını sorun.
Gerekenler
Güven varlıklarının listesi
Paper
Pencil
Güvendiğiniz mülkün adı
Mütevelli isminin adı
Avukat