Hak kazanan herhangi biri için bir Roth IRA açabilirsiniz. Alıcının parayı kullanmadan önce bekleyecek zamanı varsa, bir Roth IRA muazzam bir hediye olabilir. Roth IRA'ya katkı yapmak kolaydır ve sahibi para çekme yaşı 59.5'e ulaştıktan sonra para çekme işlemleri gerçekleştirilirse Roth IRA varlıklarına asla vergi uygulanmayacaktır.
Alıcınızın Roth'a katkıda bulunmaya hak kazandığından emin olun IRA. Maksimum katkı sağlamak için, tek vergi matrahlarının 120.000 ABD Dolarının altındaki düzeltilmiş brüt gelirleri (MAGI) değiştirmiş olması ve müştereken dosyalanan evli çiftlerin, MAGI’lerin 176.000 ABD dolarının altında olması gerekir. Alıcının MAGI'si yukarıdakilerden düşük, ancak bekarlar için 105.000 $ ve evliler için 167.000 $ daha fazla ise, kısmi bir katkı yapabilirsiniz. Roth sahibi gelir kazanmış olmalı. Kazançlı daha büyük çocuklar bir Roth IRA'ya sahip olmaya hak kazanırlar.
Alıcının Roth IRA'sına ne kadar katkıda bulunmak istediğinize karar verin. Katkınız, o yıl alıcının kazanılan gelirinden fazla olamaz. Alıcınızın IRA'ya katkıda bulunup bulunmadığını veya başka birinin adına katkıda bulunup bulunmadığını öğrenin. Alıcınız 50 yaşından küçükse, tüm kaynaklardan yaptığı katkıların yıllık 5.000 ABD Dolarından fazla olmaması gerekir. Alıcınız 50 yaş veya üzerindeyse, katkı sınırı yıllık 6.000 ABD Dolarıdır.
Hesabın nerede açılacağına karar verin. Hesabı bir komisyonculuk, banka veya kredi birliğinde açabilirsiniz. 5.000 ABD Doları ve üzerindeki hesaplar için, bireysel hisse senetleri ve tahvilleri almak ve satmak için komisyon ödemek çok pahalı olabilir. Bir banka, kredi birliği veya indirim komisyonculuğu düşünün. Daha büyük hesaplar için emeklilik ve yatırım planlamasına yardımcı olabilecek danışmanları olan aracı kurumlar anlamlı olabilir.
Roth IRA alıcısı hakkında kişisel bilgileri topla. Sosyal Güvenlik numarası, doğum tarihi, adresi, yaklaşık gelir seviyesi ve genel net değerine ihtiyacınız olacak. Alıcı 18 yaşın altındaysa, hesabı için imzalama ve yatırım kararları verebilmenizi sağlayacak olan hesabının sorumlusu olarak hizmet verebilirsiniz. Alıcınız 18 yaşın üzerindeyse, hesabı açmak için bir belge imzalaması gerekecek.
İpucu
Bazı finans kurumları bir Roth'un hediyesini duyurmak için dekoratif sertifikalar basacak IRA. Hediye alıcısı, Roth IRA'ya belirli bir miktarda katkıda bulunursa, para yatırma işlemine eşleştireceğiniz eşleştirme katkı yapmayı düşünün.
Gerekenler
Alıcının kişisel bilgileri
Kullanılabilir fonlar